Capire le esigenze del cliente e formulare l’offerta più adatta

La prima consulenza, totalmente gratuita, è forse la parte più importante dell’ intero percorso. E’ qui che si capiscono le reali esigenze ed aspettative del cliente. Abbiamo diviso la consulenza in 3 fasi:

• L’ascolto;
• L’analisi;
• La presentazione.

L’ascolto

Incontrare il cliente e capire le esigenze, le aspettative e le tempistiche dell’ operazione è l’ aspetto più importante della consulenza. Solo dopo averlo ascoltato attentamente, possiamo formulare un’ offerta adeguata e mirata.

L’analisi

La seconda fase implica uno studio delle informazioni ricevute. E’ qui che entra in gioco il “know how” del consulente: l’ esperienza e la conoscenza delle politiche di credito delle varie banche, sono fondamentali per una corretta analisi finanziaria.

La presentazione

La banca migliore non esiste. Ogni operazione è diversa dalle altre e il perfetto incastro tra le caratteristiche del cliente e le politiche di credito della banca, è il momento in cui si dà vita alla pratica di mutuo con l’ obiettivo di andare a colpo sicuro.